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招行报告:家族信托潜力人群逾24万人 2023年底或超60万

11/10
2020
来源
和讯网
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家族财富传承已经成为私人银行客户及其家族的主流需求,家族信托的潜在市场规模有多大?装入家族信托资产的资产类别有哪些?11月9日,招商银行在京发布《2020中国家族信托报告》。据了解,该报告基于数千份高净值人士调研问卷和近200人次深度访谈,是目前信息最为详实的家族信托报告。 报告显示,高净值人群设立家族信托最核心的目的是保障财富传承。2020年家族信托在高净值人群中提及率超30%,成为中国高净值人士主要运用的传承工具,家族信托潜力人群逾24万人,预计到2023年底该数字将突破60万人。预计到2021年,潜力人群可转入家族信托资产规模将突破10万亿元。 从地域分布来看,广东、北京、上海、江苏、山东、浙江、湖北等七省/直辖市的高净值人士最有意向使用家族信托服务。 同时,统计显示,意向人群人均可装入家族信托资产约3100万元,约9成高净值人群在设立家族信托时选择将少于50%的资产装入家族信托,一半以上高净值人群愿意每年逐步追加资产进入家族信托,直到其成为主要的资产持有方式。 近一半受访者表示,希望最终能通过家族信托持有家族总资产财富的20%-50%。另外,从高净值人群未来三年计划转入家族信托的可装入资产的类别看,现金(含金融产品)、保单和不动产居前三位,三者合计占比约75%。从期待装入的资产类别来看,对于黄金的需求最高,占比近50%,其次为珠宝(20.60%)和艺术品(20.45%)。 据此招商银行估算,2020年中国家族信托意向人群可装入家族信托的资产规模约7.5万亿元,预计到2021年底,该部分资产规模将突破10万亿元。 报告同时指出,中国高净值人群在设立家族信托时,多数选择先搭建信托架构,再逐步完善分配条款。而在家族信托资产运作上,多数中国高净值客户在家族信托中的投资较个人账户投资更加保守。在家族信托的投资决策权上,多数委托人仍然希望保留投资决策权力,在投资方式上倾向听取机构建议后自主决定。 招行同时正式发布家族信托两大创新功能:一是通过“模块化”的方式“智能定制”家族信托方案。二是“云信托”,即依托招商银行APP将家族信托业务流程由线下转到云端完成。 [32] \t
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