宁波东海银行6宗违法遭罚165万元 违规开展理财业务

银保监会网站昨日公布对宁波东海银行股份有限公司的行政处罚决定。甬银保监罚决字〔2020〕18号显示，宁波东海银行股份有限公司对关系人申请的客户授信业务未落实回避制度且授信严重不审慎，关联方授信余额超过监管规定比例，高管代为履职超期，违规开展理财业务，部分信贷产品贷款“三查”不到位，贷款五级分类不准确等。银保监会对其罚款人民币165万元，并责令该行对相关直接责任人给予纪律处分。 上述处罚的依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条以及《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条。 甬银保监罚决字〔2020〕16号显示，黄滨对所在机构对关系人申请的客户授信业务未落实回避制度且授信严重不审慎问题负有直接责任。宁波银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，给予其警告的行政处罚。 甬银保监罚决字〔2020〕17号显示，周海斌对所在机构关联方授信余额超过监管规定比例，违规开展理财业务，部分信贷产品贷款“三查”不到位问题负有直接管理责任。宁波银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，给予其警告的行政处罚。 据中国经济网记者查询，宁波东海银行股份有限公司成立于1993年11月10日，由中国远大集团、宁波工业投资集团、杭州巨星科技公司等国有企业、多家民营大型上市公司及其他法人单位和个人共同出资组建而成，共有在岗员工约400人，在宁波大市范围内设有12家分支机构，其中象山地区6家，宁波市区5家（含3家社区支行），慈溪市1家。 相关法规： 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： （一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的； （二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的； （三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的； （四）未按照规定进行信息披露的； （五）严重违反审慎经营规则的； （六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施： （一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分； （二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款； （三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条：商业银行有下列情形之一的，由中国银行业监督管理委员会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款：（一）未按本办法第四条规定进行关联交易，给商业银行造成损失的；（二）未按本办法第二十五条规定审批关联交易的；（三）向关联方发放无担保贷款的；（四）违反本办法规定为关联方融资行为提供担保的；（五）接受本行的股权作为质押提供授信的；（六）聘用关联方控制的会计师事务所为其审计的；（七）对关联方授信余额超过本办法规定比例的；（八）未按照本办法第三十八条规定披露信息的；（九）未按要求执行本办法第三十九条和第四十条规定的监督管理措施的。 [32] \t