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博道久航混合C
008319
混合型基金
偏股混合型基金
单位净值
1.1209
万份收益
0
日涨跌
-0.0066%
近1月
近1年
近3年
成立以来
累计净值:1.1209
复权净值:1.1209
万份收益:0
7日年化%:0
申购状态:开放
赎回状态:开放
总份额:17.67亿
总资产:8.46亿份
成立日期:2019-12-24
投资风格:稳健成长型
经理:杨梦
申赎费率
场内申购起始日:
场内赎回起始日:
场外日常申购起始日:2020-03-24
场外日常赎回起始日:2020-03-24
重仓行业
评级机构
评级机构
3年评级
3年评级(较上期)
5年评级
5年评级(较上期)
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基金代码 008319
基金全称 博道久航混合型证券投资基金
基金托管人 兴业证券股份有限公司
业绩比较基准 中证800指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%
投资风格 稳健成长型
投资目标 本基金通过积极主动的投资管理,追求基金资产的长期增值,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政府债券、可交换债券、可转换债券(含分离交易可转债)及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资理念
首次募资金额 192,902.79万元
代销申(认)购最低额 10元
直销申(认)购最低额 100000元
定期定额最低申购额 10元
管理费用 1.50%
托管费用 0.25%
销售服务费 --
分配原则 1、若基金合同生效不满 3 个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金的同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人与基金托管人协商一致后,可对基金收益分配原则进行调整,无需召开基金份额持有人大会。
投资策略 1、大类资产配置策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势,结合宏观基本面、指数价量特征、风险偏好、资金流向等多维度因素的分析,在基金合同约定的比例范围内确定和调整资产配置比例,以规避或控制市场风险。 2、股票投资策略 本基金参照多因子选股思路,根据对市场环境以及股票估值、成长、盈利能力、营运质量、事件性因素、价量特征等因子表现的判断,挑选个股构建股票组合并动态调整个股配置权重。 3、债券投资策略 本基金的债券投资采取主动的投资管理方式,获得与风险相匹配的投资收益,以中长期利率趋势分析为基础,结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析, 自上而下决定资产配置及组合久期,精选个券,构造债券组合。在具体操作中,本基金运用久期控制策略、期限结构配置策略、类属配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略和换券等多种策略,获取债券市场的长期稳定收益。 4、可转换债券和可交换债券投资策略 可转换债券和可交换债券同时具有债券与权益类证券的双重特性。本基金利用可转换债券及可交换债券的债券底价和到期收益率、信用风险来判断其债性,增强本金投资的安全性;利用可转换债券和可交换债券转股溢价率、基础股票基本面趋势和估值来判断其股性,在市场出现投资机会时,优先选择股性强的品种。综合选择安全边际较高、基础股票基本面优良的品种进行投资,获取超额收益。同时,关注可转债和可交换债流动性、条款博弈、可转债套利等影响转债及可交换债投资的其他因素。 5、资产支持证券投资策略 在对市场利率环境深入研究的基础上,本基金运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略,结合定量分析和定性分析的方法,综合分析资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险、税收溢价等因素,选择具有较高投资价值的资产支持证券进行配置。 6、股指期货投资策略 在法律法规允许的范围内,本基金可基于谨慎原则运用股指期货等相关金融衍生工具对基金投资组合进行管理,届时将根据风险管理原则,以套期保值为目的,对冲系统性风险和某些特殊情况下的流动性风险,提高投资效率。本基金主要采用流动性好、交易活跃的衍生品合约,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。若法律法规或监管机构以后允许基金投资如互换等其他金融衍生品种,本基金将以风险管理和组合优化为目的,根据届时法律法规的相关规定,在充分评估衍生产品的风险和收益的基础上,谨慎地进行投资。
决策依据
决策程序
投资标准 基金的投资组合比例为:本基金股票资产占基金资产的比例为 50%-95%。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
风险收益特征 本基金为混合型基金,理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金,高于债券型基金和货币市场基金。
风险管理工具
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日期 单位净值 累计净值 复权净值 万份收益 7日年化% 日涨跌
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公告日期 单位份额分红 权证登记日 场外除息日 红利发放日 默认分红方式
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队伍转型尚在进行时 太保寿险将全面升级“基本法”

08/25
2020
来源
第一财经
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疫情影响叠加转型阵痛,今年上半年太保寿险的新业务价值、营销员队伍数量和 人均产能全面下滑。 在8月24日傍晚召开的中国太保上半年业绩发布会上,寿险的转型进程也成为 了焦点所在。太保寿险总经理潘艳红表示,寿险代理人“三支关键队伍”的打造仍在 根据公司顶层设计有序推进,目前队伍状态已有提升。同时,根据转型情况,太保寿 险也会全面升级作为代理人核心管理办法的“基本法”。 营销员转型尚在路上 从中国太保8月23日发布的半年报来看,上半年寿险多项指标承压。具体而言 ,上半年新业务价值112.28 亿元,同比减少24.8%;新业务价值率37 .0%,同比下降2.0个百分点。这背后是人力队伍数量和人均产能的双降。其中 ,太保寿险月均保险营销员从去年同期的79.6万名下降至76.6万名,每月人 均首年保险业务收入同比下降28.9%。 “今年上半年寿险有些数字不太漂亮,我比你们还着急,但是急也没用,还是要 打好基础,特别是把队伍建设牢牢抓在手上,政策打磨要更加精细。‘人头时代’已 转换到专业服务时代,管理层将秉持价值为上,客观地、充分地去观察、培育新的价 值增长动能。”中国太保董事长孔庆伟在业绩发布会上说。 事实上,从去年开始,太保寿险就随着集团的转型2.0进入了改革周期,提出 要打造核心人力、顶尖绩优、新生代三支关键队伍。 潘艳红表示,目前三支关键队伍的招募标准、系统支持、招募之后的整体培训等 方面都在有序推进。 据她介绍,中国太保队伍的发展策略包含“横向扩面,纵向提质”两方面,横向 需要保持队伍正常增长态势,但是需要有质量的增长,包括队伍入口关把控、增员后 的培训、基础管理等方面需同步配套跟上。纵向则要进行队伍升级,进行全流程体系 性的打造。 “从上半年的实际情况来看,可以看出二季度三支队伍的状态比一季度环比有明 显好转,7~8月又有进一步提升。随着很多工作的落地实施,会见到更大的成效。 ”潘艳红称。 近日,平安人寿调整了其《个险寿险业务人员基本管理办法》(业内通常将代理 人的核心管理办法称为“基本法”),而同样在进行寿险改革的太保寿险是否也会调 整其“基本法”? 在业绩发布会上,潘艳红回应称,从去年到今年太保寿险一直在研究“基本法” ,将结合三支关键队伍改革的思路和方向,对“基本法”进行全面升级。 车险综改下,预判综合成本率在短期将明显上升 相对于寿险,上半年太保产险业务取得了不错的业绩,尤其是车险业务的综合成 本率在收入上升4%的情况下,同比下降了0.6个百分点至97.8%。 不过,从7月发布的车险综合改革征求意见稿来看,业内普遍认为,车险综合改 革在正式实施后对财险公司的影响将在短期内显现。 太保产险董事长顾越在业绩发布会上表示,车险综合改革主要目的是以保护消费 者权益为目标,所以整体核心内容就是“降价、增保、提质”,交强险和商业险将同 步改革,并且全国同步实施。 “在车险综合改革的降价和增加保障的基础上,预计未来辆均保费会明显下降, 赔付也将有所上升,同时这次征求意见稿中要求增提保费不足准备金,这些对车险的 综合成本率和经营都会带来明显影响,我们预判综合成本率会在短期明显上升。” 顾越分析称。他表示,太保产险为应对车险综合改革带来的影响,将加快客户经营转 型步伐,同时深化渠道协同,并增强资源优化配置结构,提高集约化营运能力。 [32] \t
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