银保监会官网显示，７月７日，大连银保监局一连公布８张罚单，涉及三家银行
的违规问题，其中浦发银行更是连“吃”４张罚单，被罚款合计达１９０万。
浦发银行大连分行合计被罚１９０万元此次公布的大连银保监局对上海浦东发展
银行股份有限公司大连分行的４张罚单，均为７月１日作出，处罚信息公开表披露了
浦发银行大连分行的多项违规问题：１、贷后管理不到位，导致贷款资金未按约定用
途使用，被罚款３０万元。
２、贷后检查不到位，未按约定用途使用信贷资金，票据业务办理不合规，被罚
款５０万元。
３、贷款“三查”不到位，未按约定用途使用信贷资金，被罚款３０万元。
４、在融资性担保业务中存在未识别关联企业关系以及贷后管理不到位等问题被
罚款８０万元。
值得注意的是，上述四项处罚的依据均为《中华人民共和国银行业监督管理法》
第四十六条，该条规定如下：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督
管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不
改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任
：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场
监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资
料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）
拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
中信银行大连分行合计被罚１１０万元就在同一天，大连银保监局也公布了对中
信银行大连分行的３张罚单，因个贷被挪用等问题，该分行合计被罚１１０万元，其
中２项处罚的作出时间均为６月２９日。中信银行大连分行被处罚的具体情形如下：
１、违规发放贷款，贷款资金回流借款人他行账户，被罚款３０万元。
２、个贷资金回流借款人帐户，个贷被挪用，贷后管理不到位，被罚款５０万元
。
３、贴现资金回流出票人，被罚款３０万元。
工行大连沙河口支行被罚５０万元除此之外，７日公布的罚单中还包括１张对工
行大连沙河口支行的罚单，该支行因房地产贷款贷前调查不尽职，导致贷款资金被挪
用，被罚款５０万元，处罚决定作出日期为７月１日。
此前建行连收９张罚单而银保监会官网７月６日公布的信息显示，建行因涉及违
规为房地产企业办理融资业务和贷款资金被挪用等问题，共收到青岛银保监局９张罚
单，合计被罚１７５万元。其中，因未严格执行受托支付规定、贷款资金被挪用，建
行青岛四方支行被罚款１００万元。处罚决定的作出日期为６月２９日。此外，鲁杭
艺、黄聪对青岛四方支行贷款资金被挪用一案承担责任，被监管部门处以警告。
建行青岛市分行因违规为房地产企业办理融资业务，被罚款５０万元。同时，刘
华、顾文涛、李艳琴对建行青岛市分行违规为房地产企业办理融资业务一案承担责任
，被处以警告。建行青岛黄岛支行因贷款资金被挪用，被罚款２５万元。同时，该支
行行长程军对建设银行青岛黄岛支行贷款资金被挪用一案承担责任，被处以警告。
银保监会６月曾下发相关通知在６月下旬银保监会印发的《关于开展银行业保险
业市场乱象整治“回头看”工作的通知》中，专门强调了对流动性贷款、并购贷款、
经营性物业贷款等资金被挪用于房地产开发的监管问题。
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