数罪并罚！枣庄农商银行前员工涉违法放贷、信用卡诈骗等三宗罪获刑

又见银行员工违法放贷案！ 中国裁判文书网近日公布一则判决书显示，原枣庄农商行监保部信访专员王某见 利用职务之便，为其兄发放不符合贷款审批条件的贷款，造成枣庄农商银行直接损失 １９８万余元。 此外，王某见还通过做桥资金赚利息差额，先后骗取他人资金９００余万。 涉嫌违法放贷、信用卡诈骗等三宗罪 判决书显示，王某见，男，１９７１年１１月２６日出生，大学文化，原枣庄农 商行监保部信访专员，户籍地枣庄市市中区。 ２０１４年４月，王某见明知其兄经营的祥泰浪潮公司申报的２００万贷款不符 合贷款审批条件，仍予以审批发放，最终导致该笔贷款未能收回，造成枣庄农商行直 接损失１９８０６５２．０８元。 除此以外，２００１年左右，王某见在枣庄农商行跃进支行任职期间，为谋求私 利，向他人借款并转借给所在单位贷款户办理贷款做过桥资金赚取利息差额。 ２０１４年，因借款对象资金断裂，借款未能偿还，导致王某见资金亏空近５０ ０万元。２０１５年底，王某见所在的枣庄农商银行跃进支行即将被撤销，债权人索 要欠款日益紧迫，且其收入远不能偿还前期资金亏空及借款利息。王某见在明显无偿 还能力的情况下，虚构枣庄农商银行跃进支行使用过桥资金的借款理由，以给借款对 象开具借条（或欠条）、担保人处加盖该行行政章作为担保的方式，先后骗取资金共 计９０４．３７万元，并将所借款项全部用于偿还他人借款本息。 ２０１７年至２０１８年，王某见在无偿还能力的情况下，以非法占有为目的， 使用其本人名下的信用卡恶意透支套现，其中中行信用卡透支１１７２７．０９元； 农行信用卡透支９９２２０．７５元；建行信用卡透支９０１８０元。王晓见恶意透 支信用卡资金后用于偿还个人债务。 经发卡银行多次催收后，王某见拒不还款，给中国银行、农业银行、建设银行共 计造成直接损失共计２０１１２７．８４元。 数罪并罚 获刑１２年半 ２０１９年３月，王某见因涉嫌违法发放贷款罪被枣庄市公安局市中分局刑事拘 留，同年４月３０日被逮捕。 山东省枣庄市市中区人民法院认为，王某见身为银行工作人员，违反国家规定发 放贷款，数额巨大；以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大； 作为信用卡卡主，以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行两次催收后 仍不归还，数额较大；其行为已分别构成违法发放贷款罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪。 最终，法院数罪并罚决定对王某见执行有期徒刑十二年零六个月，并处罚金人民 币二十万元。 同时，法院责令王某见对枣庄农商行的经济损失人民币１９８０６５２．０８元 承担连带责任；退赔被害人李某１等人９０４３７００元；退赔中国银行枣庄分行、 中国农业银行枣庄分行、中国建设银行枣庄分行人民币２０１１２７．８４元。 枣庄农商行“风波”不断 曾因违法放贷被罚 值得注意的是，枣庄农商行员工利用职务之便进行违法放贷并非首次。 此前，中国裁判文书网披露一则判决书显示，原枣庄市农商行涧头支行信贷副行 长范某东在２０１３年至２０１７年３月，利用担任枣庄农商行涧头支行信贷副行长 的职务便利，违反国家规定，顶用耿某等６５人名义违法发放贷款１８３６万余元。 最终，被枣庄市台儿庄区人民法院判处有期徒刑６年，并处罚金５万元。 ２０１７年９月５日，枣庄银监分局公布对枣庄农村商业行政处罚表。枣庄农商 行因存在违规办理贷款业务的违法违规事实，被责令改正，并处５０万元罚款。 公开资料显示，枣庄农商行成立于２０１４年０９月２８日，注册地位于山东省 枣庄市薛城区民生路７６６号，注册资本为１５００００万，法定代表人为吴加军。 枣庄农商行的股权结构较为分散。天眼查数据显示，该行的前五大股东分别为： 卜昭路、徐富春、王伟、孔祥文、蒲祖华，对应持股比例分别为：８．００％、７． ０７％、５．６７％、５．６７％、５．６７％。 [32] \t