工行广东分行被罚７０６万：企业银行结算账户监测不力

人民银行广州分行公布的行政处罚信息公示表显示，中国工商银行广东省分行因 对企业银行结算账户交易监测不到位，受到警告处分，被没收违法所得１７６．４９ 万元，并处罚款５２９．４９万元，合计罚没７０５．９９万元。同时，三名相关责 任人被罚２０万元。此外，中国工商银行广州市分行９个网点被暂停办理企业银行结 算账户开立业务６个月，并限期整改。 值得注意的是，此次工行被罚与人民银行等部门打击电信网络诈骗，全面推进“ 断卡”行动密切相关。 据悉，人民银行广州分行成立了专项工作组，根据公安机关移交的“涉案”账户 ，对相关银行、支付机构及其责任人开展倒查，对内部管理混乱、账户管理薄弱的机 构采取通报、约谈责任人、现场检查等措施，并对违规行为情节严重的依法依规进行 行政处罚。 数据显示，截至１０月末，广东省银行机构共排查存量企业银行结算账户６０３ ．８８万户、个人账户５．７３亿户，及时管控异常单位账户２６．０４万户、个人 账户１７４．５１万户，向公安机关移交单位账户涉案线索６．４６万条、个人账户 涉案线索４．８８万条。 最近，国务院联席会议决定，在全国范围内开展以打击整治“两卡”违法犯罪活 动为主要内容的“断卡”行动。人民银行广州分行将按照全国“断卡”行动的统一部 署，进一步压实商业银行和支付机构账户管理主体责任，并加大责任追究力度；对公 安部门认定的出租、出借、买卖银行卡或支付账户的单位和个人，采取联合惩戒措施 ，严厉整治非法买卖银行卡行为，确保“断卡”行动取得实效。 [32] \t