| 基金代码 |
020005 |
| 基金全称 |
国泰金马稳健回报证券投资基金 |
| 基金托管人 |
中国建设银行股份有限公司 |
| 业绩比较基准 |
60%×[上证A股指数和深圳A股指数的总市值加权平均] + 40%×[上证国债指数] |
| 投资风格 |
稳健成长型 |
| 投资目标 |
通过股票、债券资产和现金类资产的合理配置，高度适应中国宏观经济的发展变化。紧盯不同时期对中国GDP增长具有重大贡献或因GDP的高速增长而获得较大受益的行业和上市公司，最大程度地分享中国宏观经济的成长成果，为基金持有人谋求稳健增长的长期回报。 |
| 投资范围 |
限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。股票投资比例变动范围为基金资产的40%-75%；债券投资比例20%-55%，其中国债投资比例不低于20%；现金类资产投资比例不低于5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。如果法律法规对投资比例限制有最新规定的，本基金从其规定。 |
| 投资理念 |
价格终将反映价值。 |
| 首次募资金额 |
123,116.77万元 |
| 代销申(认)购最低额 |
1元 |
| 直销申(认)购最低额 |
1元 |
| 定期定额最低申购额 |
1元 |
| 管理费用 |
1.50% |
| 托管费用 |
0.25% |
| 销售服务费 |
-- |
| 分配原则 |
1、基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；
2、如果基金投资当期出现亏损，则不进行收益分配；
3、基金收益分配后基金单位资产净值不能低于面值；
4、全年合计的基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的90%；
5、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金收益每年至少分配一次，但若成立不满3个月可不进行当期收益分配；
6、基金持有人可以选择取得现金分红或分红再投资的分红方式；
7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 |
| 投资策略 |
本基金采取定性与定量分析相结合的方式，通过资产配置有效规避资本市场的系统性风险；通过对不同时期与GDP增长密切相关的投资、消费、进出口等因素的深层研究，准确预期并把握对GDP增长贡献度大及受GDP增长拉动受益度大的重点行业及上市公司；通过个股选择，挖掘具有成长潜力且被当前市场低估的重点上市公司。在债券投资方面，主要基于长期利率趋势以及中短期经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析，实施积极的债券投资管理。 |
| 决策依据 |
|
| 决策程序 |
1、关于投资组合构建及调整过程的说明
（1）基金经理小组制定年度及分阶段的项目投资计划和组合计划：项目投资计划应列明投资目标及其实现方式。组合计划应包括对市场的看法、基金资产中的相关资产比重，并阐述理由；
（2）基金经理小组将组合计划报投资决策委员会审批；
（3）基金经理小组根据投资决策委员会的审批意见确定一定阶段内的投资组合计划，并组织实施；
（4）投资组合调整：由于市场情况的变化，公司研究部提出报告或者基金经理小组认为现有组合需要调整的，基金经理小组可在授权范围内调整投资组合，同时将调整结果报投资决策委员会备案；
（5）基金经理小组须定期评估现有投资组合的表现，并向投资决策委员会报告投资运作情况，其中月度、季度、半年度以及年度报告须以统一格式报告。
2、投资决策委员会工作程序
（1）由投资决策委员会主任召集，通常每月召开1-2次会议，遇有重大事件，可随时召开会议；
（2）每次会议所形成的决策意见须形成书面记录，并由参加会议的成员签字或主任签发。在决策记录中应明确有无不同意见，并把不同意见记录在案；
（3）为支持决策的科学性和有效性，投资决策委员会可以邀请与本决策相关的人士列席，列席人员可充分发表意见，但不参与决策；
（4）决策委员会每过一段时间对前阶段决策意见进行必要的检讨，总结经验，吸取教训，提高决策有效性。
3、关于基金交易过程的说明
本基金管理人所管理的各基金将独立、平等地使用公司统一的中央交易平台。中央交易室公平、及时地处理所有投资产品的交易指令，并保护不同产品之间的交易秘密。基金经理小组必须遵守投资组合决定权和交易下单权严格分离的规定，经由中央交易室统一执行交易指令。 |
| 投资标准 |
根据对我国GDP增长贡献度及受GDP增长拉动的受益度的分析以及行业发展态势等因素的综合评估，确定不同时期的行业配置比例。运用成长企业相对定价模型对相关上市公司进行相对价值评估，重点选择价值被低估的上市公司。在确保基金资产流动性的前提下，将本基金投资于股票的资产不低于80%的比例配置在对GDP增长贡献度大及受GDP增长拉动受益度大的行业及上市公司中。 |
| 风险收益特征 |
本基金属于中低风险的平衡型基金产品，基金的预期收益高于债券型基金，风险程度低于激进的股票型基金。 |
| 风险管理工具 |
国泰基金风险控制系统（基于State Street Askari Truview 6.3R） |
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