期待ATB的利润贡献 移动转售打开成长空间，未来需看并购整合效果 净息差走低，不良率温和上升 资金继续配置于投资类资产 Q1表现符合预期，净利润同比增长23.92% 零售业务和中间业务表现较好 光伏低迷2012年毛利率大幅下滑，静待下游市场转暖 受益高耗能产业转移，在建规模较大，盈利增长路线清晰 收入利润增长均超20%，为全年预期业绩目标打下基础 业绩符合预期，维持“买入”评级