恒丰银行昆明分行筑牢合规防线　提高反洗钱风险管理水平

如何提升商业银行反洗钱工作的有效性，是恒丰银行昆明分行持续思考并为之付 出努力的重难点工作。近年来，恒丰银行昆明分行以常态长效为抓手，大力提升反洗 钱工作，从而落实精细化管理，提高反洗钱风险管理水平。 在反洗钱监管部门和上级行的双重督促指导下，恒丰银行昆明分行反洗钱工作经 历了历史性突破，从无到有、从弱到强、从单一到全面，逐步形成了制度完善、机制 健全、运行良好的反洗钱工作体系，切实履行反洗钱法定义务，防范洗钱风险的意识 和工作实效显著提升。 恒丰银行昆明分行内控先行，推进反洗钱制度的“立”和“行”，为反洗钱工作 奠定了基础。截至目前，该行修订及印发了反洗钱工作实施细则１７项。该行反洗钱 牵头部门积极配合各前台业务条线部门制定配套反洗钱管理办法、实施细则、操作手 册等，结合监管处罚情况、案件特征及该行实际工作情况定期下发反洗钱工作风险提 示，同时设置反洗钱专职人员，加大对各分支机构反洗钱工作的指导，有针对性地满 足不同条线、岗位人员需要，落实多维度措施确保反洗钱制度行之有效。 恒丰银行昆明分行构建反洗钱合规管理架构，提高了全行各部门预防洗钱犯罪的 积极性和主动性，同时还定期开展反洗钱现场专项检查，在与运营业务检查相结合的 基础上，深度剖析各机构反洗钱工作开展情况，督促整改落实。该行加强开户源头及 异常客户尽职调查管理，提升可疑交易报告后续控制措施管理等，不断提高全员风险 防范意识能力，为各机构常态化反洗钱工作提供了“预警保障”。 近年来，面对反洗钱工作新形势和新任务，恒丰银行昆明分行积极迎接反洗钱工 作新挑战、主动推动反洗钱重点领域工作，深化反洗钱内控体系的系统化和标准化管 理；将日常各项反洗钱工作纳入ＫＰＩ考核范围，并通过各经营机构及部门负责人按 年度签订反洗钱责任书、各相关人员及时备案签订反洗钱保密承诺书、分行合规文化 墙定期公布反洗钱监管检查处罚情况、按季召开反洗钱工作会议、每季度开展反洗钱 强化培训以及不定期反洗钱现场竞赛等多形式多渠道形式；在全行推动反洗钱人才队 伍建设，营造浓厚的反洗钱工作氛围。 [32] \t