工行北京分行成功拦截百万元电信金融诈骗

日前，工商银行北京南中轴路网点支行严格执行反诈防骗要求，及时阻止一起老 年人被电信诈骗投资炒股事件，切实保障客户资金安全，避免客户１０８万元的资金 损失。 ２０２０年７月６日上午１０时，工行北京南中轴路支行客服经理赵文硕正在接 待客户何女士办理汇款业务，在审核何女士填写的汇款单时，发现收款人信息存疑颇 多：收款方为广州某清算服务有限公司对公账户，而客户年龄６４岁，不符合正常对 公业务往来特点。客服经理立刻警觉，反复询问客户资金用途、与收款方关系等，而 客户始终坚持办理该业务。 由于涉及金额巨大，客服经理赵文硕结合此前总分行发布的风险提示，判断该账 户具备可疑特征，立即将此情况上报。网点登录“国家企业信用信息公示系统”查询 ，显示该公司工商注册地为成都，属异地注册，今年三月份刚刚注册成立，与客户此 前所述“已经汇款半年多”的情况不符，上述信息汇总，加重了网点的怀疑。在做好 何女士劝说安抚的同时，网点联系了属地大红门派出所，警方人员迅速赶到现场了解 事件经过，并请何女士至派出所进行协查。经调查，何女士在网上浏览股票信息时与 该公司取得联系并添加微信，此次汇款的１０８万元是对方告知何女士用于“炒股” 的资金。目前，该事件经公安机关核实，确认为客户遭遇电信诈骗，正在进一步追查 处理中。 次日，何女士家属专程赶到南中轴路网点支行，对工行工作人员的职业素质和工 作态度表示高度赞扬，感谢为何女士全家避免了重大经济损失，并赠以“工作负责认 真细致，为客户挽回损失”字样的锦旗表示感谢。 工行北京分行相关人员表示，本次成功防范拦截针对老年人的电信诈骗行为，得 益于该行持续开展的“反电信网络诈骗犯罪‘全民反诈首都无诈’专项宣教活动”， 通过活动不断提升员工对电信诈骗的识别及应对能力，充分营造出防骗反诈的浓厚氛 围。同时，该行加强与公安部门的合作联系，联动联防，构建系统性防范宣传格局， 将案例教学纳入基层网点日常警示教育，梳理和强化可疑事件处理流程，将责任细化 至每个环节、每名员工，有效提高员工的反诈骗敏感意识，最大限度遏制案件发生， 维护金融消费者合法权益。 [32] \t