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招行家族信托业务推出两大创新功能

11/13
2020
来源
经济参考报
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招商银行日前在京发布《2020中国家族信托报告》,并推出该行家族信托业务两大创新功能。 报告显示,高净值人群设立家族信托最核心的目的是保障财富传承。2020年家族信托在高净值人群中提及率超30%,成为中国高净值人士主要运用的传承工具,家族信托潜力人群逾24万人,预计到2021年,潜力人群可转入家族信托资产规模将突破10万亿元。从地域分布来看,广东、北京、上海、江苏、山东、浙江、湖北等七省/直辖市的高净值人士最有意向使用家族信托服务。报告同时指出,中国高净值人群在设立家族信托时,多数选择先搭建信托架构,再逐步完善分配条款。而在家族信托资产运作上,多数中国高净值客户在家族信托中的投资较个人账户投资更加保守。在家族信托的投资决策权上,多数委托人仍然希望保留投资决策权力,在投资方式上倾向听取机构建议后自主决定。 作为“金融科技”先行者,招行也正式发布家族信托两大创新功能:一是通过“模块化”方式“智能定制”家族信托方案。二是“云信托”,即依托招商银行APP将家族信托业务流程由线下转到云端完成。这两项创新旨在使家族信托条款不再艰深难懂,流程不再复杂冗长,通过线上服务打破时空阻隔,使更多有财富传承需求的中国高净值人群,用好家族信托来实现他们的传承目标。 招行私人银行相关负责人介绍称,通过将法律条款解构为不同的功能模块,并根据客户需求精准匹配不同模块,可以提高客户决策效率,实现客户意愿和法律规定的有机融合。客户今后可通过招商银行APP,一站式完成家族信托从申请到投资的全部流程。依托成熟的技术支持,云信托的法律效力可以得到有效保障。同时,招行创新性地引入了广东省深圳市深圳公证处参与业务流程,有效提高了家族信托的公信力。 招商银行总行私人银行部总经理赵悦表示,家族财富传承已经成为私人银行客户及其家族的主流需求。招商银行作为业内启动最早、耕耘最深的机构之一,针对客户保障传承的需求梳理出了系统性的解决方案框架。招行期待在全行业服务机构的共同努力下,家族信托、财富传承服务市场蓬勃发展,专业水准日益提升,以践行社会责任。 [32] \t
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