反洗钱力度不减！央行２０１９年处罚违规机构５２５家　罚款２．０２亿

处罚机构５２５家、罚款２．０２亿元，这是日前央行公布的２０１９年反洗钱 工作“成绩单”。２０２０年以来，央行反洗钱力度不减，已有银行、券商、支付机 构收到上千万元罚单。与此同时，警方对洗钱犯罪团伙的抓捕行动也持续展开，年初 至今，呼和浩特、泉州、南宁等多地警方宣布成功打掉买卖银行账户的犯罪团伙。 常见的洗钱途径包括地下钱庄、银行账户等，都是近年监管重点打击的目标。央 行反洗钱局日前公布，２０１９年央行全系统共开展了６５８项反洗钱专项执法检查 和１０８６项含反洗钱内容的综合执法检查，处罚违规机构５２５家，罚款２．０２ 亿元；处罚个人８３８人，罚款１３４１万元。罚款合计２．１５亿元，同比增长１ ３．７％。从受处罚机构类别来看，银行业机构４２２家，占比达８０％，证券业机 构、保险业机构和非银行支付机构受罚数量也都上双。 严监管已步入常态化。在４月中旬召开的２０２０年反洗钱工作电视电话会议上 ，央行副行长刘国强提出五点要求，一是要以《反洗钱法》修改为主线，全面完善反 洗钱制度体系；二是进一步加强反洗钱协调机制建设；三是全力推进国际反洗钱互评 估后续整改工作；四是强化监管力度，进一步提高反洗钱监管有效性；五是积极打击 洗钱及相关犯罪活动。 新京报记者注意到，今年以来，又有多家机构因违反反洗钱规定收到大额罚单。 如２月中旬，民生银行、光大银行、华泰证券分别被罚２３６０万元、１８２０万元 、１０１０万元，受罚原因都是违反了反洗钱法。近日，央行郑州市中心支行披露， 第三方支付公司瑞银信因九项违法违规行为被处罚人民币６８０．５万元。４月初， 该公司刚被央行深圳中心支行处以６１２４万元罚款，两次处罚中都包括“未按规定 履行客户身份识别义务”等违反反洗钱法的事由。 与此同时，警方对洗钱犯罪团伙的抓捕行动也持续展开。公开报道显示，４月初 ，南宁警方成功打掉一个买卖对公账户的犯罪团伙，抓获涉嫌买卖国家证件的嫌疑人 ２７人；４月中旬，呼和浩特赛罕区公安分局打掉一个“电信诈骗”黑灰色产业链前 端犯罪团伙，三名犯罪嫌疑人落网；４月末，泉州市公安局通报，侦破“４·１”特 大跨国买卖对公账户和个人银行卡专案，陆续抓获１７名犯罪嫌疑人，并查获大量成 套银行卡、Ｕ盾、手机卡、工商营业执照等物品。 警方还提醒，根据央行规定，对假冒身份、非法买卖银行账户的单位和个人，将 停止账户所有交易活动，５年内企业、法人不得开立新的账户，并纳入不良信用记录 。 [32] \t