业绩平稳，与时俱进展现综合实力 寿险业务驱动业绩强劲增长 毛利率回升带动业绩增长，积极推动多元化战略 2014年报、2015年一季报点评：积极探索金融、医疗创新业务 利润增速有望逐步改善，维持“推荐” 最差的时间或已过去，预计2Q盈利环比改善 1Q15扣非净利符合预期，聚集主业竞争力有望提升 2015Q1纯利同比下降29%，静待业绩企稳 业绩符合预期；业务稳步复苏，但估值合理 拨备释放利润，关注与微众银行合作落地催化