北京银行企业业务转型升级 助力企业渡过难关

在新冠疫情的形势下，金融业的改革步伐正在加快。今年1月，银保监会发布“10号文件”，鼓励金融机构积极运用技术手段，加强线上业务服务，提高全国特别是疫情严重地区服务的便捷性和可获得性。 北京银行立足环境变化和政策导向，在防控疫情、帮助企业化解金融危机的同时，通过创新驱动和技术赋能，全面加快企业业务转型升级，积极推出交易银行和投资银行两大板块，为实体经济复苏和反弹注入金融活力。 上半年，北京银行成立交易银行部，在互联网渠道业务创新、智能服务、线上线下综合体验、情景金融等方面加快布局，构建交易银行生态系统。截至6月末，交易银行部直接管理的表内、表外资产规模超过5000亿元，非利息收入超过20亿元，银票贴现买卖、国内证及福费廷、结售汇等轻资产业务收入明显增加，结售汇超过11亿元。 同时，通过实施“并购+”纯市场化的并购撮合业务、面向市场的政府平台企业并购银团项目，推动投行业务结构向轻量化、多元化方向发展。截至6月末，该行银团贷款余额195.8亿元，较期初增长19.8%。 提高普惠金融质量助力企业渡过难关 服务小企业，成就伟大事业，是北京银行的价值追求。上半年，北京银行继续下沉服务重心，积极实施“客户倍增计划”，推动普惠金融业务继续朝着“增量扩张、提质增效、特色塑造”的方向发展。 截至6月末，小微企业(不含个体工商户和小微企业主，含贴现)1000万元以下(含个体工商户和小微企业主，含贴现)贷款余额430.6亿元，比年初增加78.9亿元，增长22.4%。普惠性金融贷款余额850亿元，同比增长24.38%。 在科技金融方面，北京银行积极参与科技融资体系建设和完善，加快普惠性小微企业在线、数字化、情景化转型。目前，该行已与北京市税务局签订“线上银税互动”合作协议，加快“银税贷”和“微业贷”的研发;同时，与中关村担保联手推出“关心保”和国华文科担保推出“科创加速贷”。 截至6月末，北京银行科技金融贷款余额1648.9亿元，比年初增加82.6亿元，增长5.3%，为2.8万家科技型中小企业提供信贷资金6000多亿元，服务于北京中小企业板上市中小企业的88%，创业板上市企业占87%，新三板上市企业占76%，科技创新板受理企业占70%以上。 在文化金融方面，北京银行通过与北京市文化资源中心签订“投贷奖”风险补偿意向合作协议，加快了政银合作新模式的发展。截至6月末，北京银行文化金融贷款余额668亿元，比年初增加29亿元，为8700多家文化企业提供贷款3100多亿元。 值得一提的是，受疫情影响，我国经济面临下行压力，导致不少中小企业暂时陷入困境。在此背景下，北京银行从增量和质量提升的角度，运用科技手段，为困境中的中小企业提供了一系列金融支持。 疫情爆发后，北京银行积极优化“京信链”金融产品供应链。通过构建供应链金融综合服务平台，实现网上登记、网上融资、网上清算等“非接触”业务落地，帮助上游企业激活应收账款，实现融资便利，解决产业链上游小微企业融资难题。 为解决防疫企业的实际困难，一方面，北京银行实施延期还本付息政策，升级配套产品，建立绿色通道，支持符合政策条件的普惠性小微企业贷款，按照“应延尽延、应续尽续”的原则，建立部门间协调机制，在再贷款发放评估政策和绿色通道审批方面，要坚持资源优先，全面保障防疫资金需求。 立足首都，辐射国家金融赋能实体经济 作为国内领先的城市商业银行之一，北京银行上半年积极贯彻落实北京城市总体规划精神，不断扩大在京贷款规模，积极支持非资本功能建设、城市副中心建设，京津冀协调发展，推动首都经济高质量发展。 截至6月末，本行人民币对公贷款余额为9399亿元，其中北京地区企业贷款余额为4452亿元，同比增加317亿元，增长16.3%。北京市企业人民币贷款占比比年初提高0.38个百分点，高于地区平均水平3.3个百分点。 事实上，自2015年第四季度以来，北京银行先后参与了多个重点项目，为城市副中心建设、大兴国际机场建设、“动态审批”发布等提供贷款服务，国家冬奥会会议中心二期工程、五棵松体育馆开发建设。同时承担了市、区重点项目，今年实现了市、区两级重点项目对接。 今年以来，北京银行创新设立机构业务部，继续做好首都金融、社保、医疗、教育等机构客户服务工作。服务机构客户9000多家，参与发行北京市地方政府债券6000多亿元，位居承销股前列。 为支持首都医疗卫生事业，北京银行向北京市、区医院、北京市部分医院医疗队和武汉市等防疫一线人员提供现金或医疗物资捐赠，共计3000余万元。截至6月底，该行已在北京发行社会保障卡2426万张，覆盖全市近2500家定点机构，“京医通”项目累计发卡2451万张。 在首都教育方面，北京银行通过扩大教育产业“教育e通”金融综合服务计划，加快研发各类校园网络场景应用，支持北京市教育信息化建设。 近日，北京市委、市政府出台了《关于加快培育壮大新业态新模式促进北京经济高质量发展的若干意见》，为北京经济高质量发展规划了“五个新”的具体工作方向，比如新基础设施、新场景、新消费、新开放、新服务。 在此背景下，围绕“五新”建设方向，北京银行不断加大对相关领域的金融支持力度，增加相关行业的信贷供给，全面助力实体经济发展。 目前，通过“新基础”重点客户营销对接，北京银行已梳理出5g基站建设、特高压、城际高速铁路、城市轨道交通、新能源汽车充电桩、大数据中心、人工智能、工业互联网7个领域的500多家重点客户。 此外，本行立足“新场景”，加快数字化创新步伐，不断深化区块链、大数据、人工智能等技术在供应链金融、小微企业融资、智慧校园、公共渠道建设等场景中的应用，探索了数字金融一体化发展的新模式。 [32] \t