兴业银行上海分行将风险合规纳入日常工作

防范化解金融风险，特别是防止发生系统性金融风险，是金融工作的根本性任务。对于银行业机构而言，防控金融风险，就必须不断加强合规经营。近年来，兴业银行上海分行持续发力，将风险合规内控纳入日常工作的一环，以合规创造价值，为稳健发展保驾护航。 建立内部长效机制。该行将风险合规内控工作内嵌入业务条线，有效履行“一道防线”职责，前中台边界进一步融合。在企金条线，该行加大传统信贷投放，进一步压缩非标规模，支持实体经济发展，同时加强员工培训教育，结合业务办理、产品设计，与中后台建立联防联控机制。在金融市场条线，该行关注防范交叉金融风险，结合《第九次全国法院民商事审判工作会议印发会议纪要》相关风险点，逐项分析梳理，制订了私募托管管理准入制度，建立了定期的常态化检查机制。在零售条线，该行重点加大“飞单”排查，规范“双录”等理财销售行为，狠抓消保处置，实行事前、事中、事后全流程风险管控，利用大数据分析手段，提高排查精准度，切实做好理财销售过程管理，上半年消保投诉同比下降7.4%。 加大检查处置力度。上半年，该行针对信用卡管理、零售财富类产品、零售按揭业务、企金低风险业务、私募基金托管、办公印章、案防管理等方面，结合业务开展实际工作情况、监管重点、行业热点问题等，开展了多项独立检查监督，核实异常行为，查找隐患根源，弥补管理漏洞，防患于未然。 有效落实“回头看”。风险合规工作不仅要“想在前面”，也要常常“回头看”。该行针对各项检查意见，扎实落实整改，即查即改，举一反三，追根溯源，效果良好。针对尚未落实完成的问题，该行建立台账，落实到人，确保精准处置。 牢筑前端防线。长期以来，防范电信网络诈骗、非法集资等金融案件也是兴业银行上海分行持续推进的一项工作。在日常工作中，该行一旦发现异常及可疑账户，则第一时间落实管控措施。同时，该行加大企业开户审核和存续期监测防控力度，主动排查报告异常情况。上半年，该行共上报可疑交易报告423份，有效拦截银行账户潜在风险，坚持做好“防火墙”和“守门人”。 [32] \t